Kedves Ügyfelünk! Foglalj időpontot pár kattintással a fiókjainkba ITT.

Részletek
Gazdaság

Banki hátterű faktoring finanszírozás, MagNetes szemlélettel 

A faktoring egyre népszerűbb pénzügyi megoldás a vállalkozások körében, amely lehetőséget biztosít a gyors likviditásra anélkül, hogy hitelt kellene felvenniük. A működés alapja, hogy a vállalkozások az eladott termékek vagy szolgáltatások után kiállított, de még ki nem fizetett számláikat eladják a MagNet Faktornak, amely azonnali pénzt biztosít cserébe. 

{{timeAgo}} 2025. április 08.

Miért lehet előnyös a vállalkozások számára a banki hátterű faktoring a független faktorcégekkel szemben? 

A faktoring szolgáltatások elérhetőek független faktorcégek és bankok kínálatában is, azonban a banki faktoring számos előnnyel járhat a vállalkozások számára.  

Megbízhatóság és stabilitás

A bankok szigorúan szabályozott pénzintézetek, amelyek folyamatos hatósági ellenőrzés alatt állnak. Ez nagyobb biztonságot jelent az ügyfelek számára, hiszen a banki faktoring esetében kisebb a kockázata annak, hogy a szolgáltató pénzügyi nehézségekbe ütközik, vagy váratlanul megszünteti tevékenységét.

Alacsonyabb finanszírozási költségek

A bankok általában kedvezőbb díjakat és kamatokat kínálnak a faktoring szolgáltatásokhoz, ez különösen fontos lehet azoknak a vállalkozásoknak, amelyek hosszú távon szeretnék optimalizálni pénzügyi költségeiket.

Erősebb hitelbírálati háttér

A bankok évtizedes tapasztalattal és széleskörű hitelkockázati elemzésekkel rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy pontosabb és testreszabottabb faktoringmegoldásokat kínáljanak. Ez előnyt jelenthet a vállalkozások számára, hiszen a banki faktoring esetében nagyobb az esély arra, hogy a cég egyéni igényeihez igazított finanszírozást kapjon. 

Integrált pénzügyi szolgáltatások

Egy bank ügyfeleként egy vállalkozás könnyebben hozzáférhet más pénzügyi termékekhez is. Ez jelentheti például kedvezőbb számlavezetési díjakat, kombinált hitelkonstrukciókat vagy akár likviditásmenedzsment-megoldásokat, amelyek a faktoringot még hatékonyabbá teszik.

És mit ad hozzá a MagNet? - A MagNet Bank és a MagNet Faktor egyedi szemlélete

A MagNet Bank Magyarország első közösségi bankjaként kiemelt figyelmet fordít arra, hogy szolgáltatásait átlátható, etikus és ügyfélközpontú szemlélettel nyújtsa. Ez a megközelítés nemcsak a hagyományos banki termékekre, hanem a faktoring finanszírozásra is vonatkozik, amelyet a MagNet Faktor biztosít. 

A MagNet Faktor közvetlenül a közép- és kisvállalkozások igényeire szabja faktoring szolgáltatásait, szem előtt tartva az egyedi helyzeteket és kihívásokat. A gyors ügyintézés, a rugalmas szerződési feltételek és az átláthatóság mind azt szolgálják, hogy a vállalkozások likviditási helyzete stabilabb legyen.  

A MagNet célja, hogy a pénzügyi szolgáltatásokat emberközpontúvá tegye, és segítse azokat a vállalkozásokat, amelyeknek fontos az etikus és fenntartható üzletvitel. 

Milyen vállalkozások számára előnyös a banki hátterű faktoring?

A faktoring különösen hasznos azoknak a vállalkozásoknak, amelyeknek hosszabb fizetési határidőkkel kell dolgozniuk, vagy gyors tőkéhez szeretnének jutni hagyományos finanszírozási termékek nélkül. Az alábbi vállalkozástípusok számára kiemelten előnyös lehet a banki hátterű faktoring:

  • Kis- és középvállalkozások (KKV-k): Azok a cégek, amelyek nem rendelkeznek elegendő tartalékkal a hosszabb fizetési határidőkből adódó likviditási problémák kezelésére, a faktoring segítségével biztosíthatják folyamatos működésüket. Különösen azok a vállalkozások élhetnek ezzel a lehetőséggel, amelyek növekedésben vannak, és a kintlévőségeik túlzott mértékben terhelnék a cash flowjukat.
  • Exportáló cégek: A nemzetközi faktoring finanszírozás kifejezetten hasznos lehet azok számára, akik külföldi partnerekkel dolgoznak, hiszen a szolgáltatás segíthet csökkenteni a devizakockázatokat és a fizetési késedelmekből eredő bizonytalanságokat.
  • Szolgáltató és beszállítói cégek: Azok a vállalkozások, amelyek nagyobb vállalatoknak számláznak és hosszú fizetési határidőkkel dolgoznak, a faktoring segítségével elkerülhetik a cash flow problémákat, és gyorsan hozzáférhetnek a szükséges forrásokhoz. A beszállítók számára különösen előnyös lehet, hogy nem kell hosszú heteket vagy hónapokat várniuk a kifizetésekre, hanem azonnali likviditást kapnak.

Hogyan kombinálható a faktoring más finanszírozási megoldásokkal?

A faktoring önmagában is hatékony likviditásnövelő eszköz, de más pénzügyi megoldásokkal kombinálva még nagyobb pénzügyi rugalmasságot biztosíthat. Például: 

  • Folyószámla hitelkeretek: A faktoringot egy hitelkerettel kombinálva a vállalkozás még nagyobb pénzügyi mozgásteret nyerhet.   
  • Beruházási hitelek: Ha a vállalat hosszú távú fejlesztésben gondolkodik, a faktoring által biztosított likviditás mellett beruházási hitellel egészítheti ki finanszírozását.   

Mikor érdemes elgondolkodni a faktoring igénybevételén?

A faktoring ideális megoldás lehet, ha: 

  • gyakran előfordul, hogy a vevők hosszú idő alatt egyenlítik ki a számláikat,   
  • gyorsabban szeretnénk hozzájutni a kintlévő pénzekhez,   
  • nem akarunk további hiteleket felvenni, de likviditási pufferre van szükség,   
  • stabil pénzügyi hátteret szeretnénk biztosítani a vállalkozásunk számára.   

A faktoring a vállalkozások számára egy hatékony és gyors finanszírozási eszköz, amely javítja a likviditást és csökkenti a kintlévőségek kockázatát.  

A vállalkozások számára érdemes megfontolni a banki faktoring előnyeit, különösen akkor, ha hosszú távú pénzügyi stabilitásra, rugalmasabb finanszírozási lehetőségekre és megbízható partnerre van szükségük. A banki faktoring segítségével a cégek nemcsak gyorsabban juthatnak pénzhez, hanem kedvezőbb kondíciókkal és integrált pénzügyi megoldásokkal is élhetnek, amelyek hosszú távon is előnyös finanszírozási stratégiát biztosítanak. 

A MagNet ügyfélközpontú és fenntartható pénzügyi megoldásokat kínál vállalkozások számára, segítve őket a stabil és kiszámítható növekedésben.
Ha szeretnéd kihasználni a banki faktoring előnyeit egy értékközpontú szemléletű pénzintézetnél, érdemes megismerkedned szolgáltatásainkkal!